Méthodologie

Chaque chiffre de Mon Petit Portfolio est calculé à partir de données stockées, selon des règles identiques pour tous les actifs et tous les portefeuilles. Ces pages expliquent ces règles et leurs limites.

Comment le TRI est calculé : le rendement pondéré par les flux expliqué

Le TRI (taux de rendement interne) est le rendement annuel qu’auraient dû obtenir vos versements et retraits, chacun à sa date, pour atteindre la valeur actuelle de votre portefeuille. Mon Petit Portfolio le calcule avec la méthode XIRR, celle des tableurs. Comme il pondère chaque euro par la durée pendant laquelle il a été investi, c’est la mesure la plus juste de ce que vous avez réellement gagné quand vous investissez au fil du temps.

Le score de momentum : sept indicateurs techniques en un chiffre

Le score de momentum résume la tendance récente du cours d’un actif en un chiffre de 0 à 100. Au-dessus de 50, davantage d’indicateurs signalent une pression acheteuse ; en dessous, une pression vendeuse. Il combine sept indicateurs calculés sur environ dix mois de cours quotidiens, pondérés comme le résumé technique d’investing.com. Il décrit la tendance récente ; il ne prévoit pas le cours.

L’essentiel : comment rendements, risque et indices de référence sont calculés

Chaque page d’actif présente quelques chiffres clés calculés à partir de ses cours de clôture quotidiens : son rendement sur 1, 3 et 5 ans comparé à un indice de référence dans la même devise, son écart avec son plus haut sur 52 semaines, sa volatilité, ses principaux secteurs et, pour les fonds, leur concentration. Un chiffre n’est affiché que si les données qui le fondent passent un contrôle de vraisemblance, et la carte indique la date du dernier cours utilisé.

D’où viennent nos données

Les cours viennent de Boursorama pour les lignes qu’il cote, rapprochées de la place et de la devise exactes, et de Yahoo Finance sinon. Les compositions, secteurs et pays des fonds viennent des fichiers de positions publiés par les émetteurs, surtout iShares. Les frais sont les frais courants (TER), issus de Yahoo Finance et de justETF. Chaque page d’actif indique la date de son dernier cours.

Rien sur Mon Petit Portfolio ne constitue un conseil en investissement.