Chaque page d’actif présente quelques chiffres clés calculés à partir de ses cours de clôture quotidiens : son rendement sur 1, 3 et 5 ans comparé à un indice de référence dans la même devise, son écart avec son plus haut sur 52 semaines, sa volatilité, ses principaux secteurs et, pour les fonds, leur concentration. Un chiffre n’est affiché que si les données qui le fondent passent un contrôle de vraisemblance, et la carte indique la date du dernier cours utilisé.
Chaque rendement est comparé à un indice de référence sur exactement les mêmes dates :
| Devise de l’actif | Indice de référence |
|---|---|
| EUR | MSCI World, via l’Amundi MSCI World Swap UCITS ETF (CW8) |
| USD | S&P 500, via le Vanguard S&P 500 UCITS ETF, ligne en dollars (VUAA) |
Tous deux sont larges, peu coûteux et très détenus : c’est la comparaison naturelle avec « aurais-je dû simplement acheter l’indice ? ». Comparer dans la devise de l’actif évite que les variations de change ne faussent l’écart. Un écart de moins d’un demi-point par an est considéré « en ligne ». Les actifs cotés dans d’autres devises et les produits crypto ne sont pas comparés.
La plus haute clôture de l’année écoulée, l’écart de la dernière clôture avec elle, et la plus forte chute d’un sommet vers un creux ultérieur au cours de cette année.
L’écart-type annualisé des 30 dernières variations quotidiennes (rendements logarithmiques). À titre de repère, un indice d’actions mondial large tourne généralement autour de 15 %.
| Volatilité | Niveau |
|---|---|
| moins de 10 % | Faible |
| 10–20 % | Modérée |
| 20–35 % | Élevée |
| 35 % et plus | Très élevée |
L’indicateur de risque, quand il est affiché, est l’indicateur de 1 à 7 publié pour le fonds, et non un calcul de notre part.
Les flux de cours contiennent parfois une clôture erronée, par exemple un cours multiplié par 100 pendant un jour. Avant tout calcul, toute clôture plus de trois fois supérieure ou inférieure à la médiane des cinq clôtures de part et d’autre est ignorée.
La comparaison répond à la question « qu’aurait donné le simple fait de détenir le marché mondial ? ». Pour un fonds qui suit un autre indice, l’écart est le prix de ce choix.
Les cours des actifs qu’aucun portefeuille ne détient sont actualisés moins souvent. La date de la carte est celle du dernier cours utilisé.
Les fiches présentent généralement le rendement total, distributions réinvesties, souvent dans une autre devise ou sur une autre ligne de cotation. L’essentiel présente le rendement de cours de cette ligne.
Vérifié par rapport au code le 15 octobre 2026. Rien sur Mon Petit Portfolio ne constitue un conseil en investissement.