Cada página de activo muestra algunos datos clave calculados a partir de sus precios de cierre diarios: su rentabilidad a 1, 3 y 5 años comparada con un índice de referencia en la misma divisa, su distancia al máximo de 52 semanas, su volatilidad, sus principales sectores y, en los fondos, su concentración. Un dato solo se muestra si los datos en que se basa superan un control de verosimilitud, y la tarjeta indica la fecha del último precio utilizado.
Cada rentabilidad se compara con un índice de referencia en exactamente las mismas fechas:
| Divisa del activo | Índice de referencia |
|---|---|
| EUR | MSCI World, a través del Amundi MSCI World Swap UCITS ETF (CW8) |
| USD | S&P 500, a través del Vanguard S&P 500 UCITS ETF, línea en dólares (VUAA) |
Ambos son amplios, baratos y muy populares, lo que los convierte en la comparación natural con «¿y si hubiera comprado sin más el índice?». Comparar en la divisa del activo evita que los movimientos del tipo de cambio distorsionen la diferencia. Una diferencia de menos de medio punto porcentual al año se considera «en línea». Los activos cotizados en otras divisas y los productos cripto no se comparan.
El cierre más alto del último año, cuánto está por debajo el último cierre y la mayor caída desde un máximo hasta un mínimo posterior dentro de ese año.
La desviación típica anualizada de las últimas 30 variaciones diarias (rentabilidades logarítmicas). Como referencia, un índice amplio de renta variable mundial suele rondar el 15 %.
| Volatilidad | Nivel |
|---|---|
| menos del 10 % | Baja |
| 10–20 % | Moderada |
| 20–35 % | Alta |
| 35 % o más | Muy alta |
El indicador de riesgo, cuando aparece, es el indicador de 1 a 7 publicado para el fondo, no un cálculo nuestro.
Los datos de precios contienen a veces un cierre erróneo, como un precio multiplicado por 100 durante un día. Antes de calcular, se ignora cualquier cierre más de tres veces superior o inferior a la mediana de los cinco cierres a cada lado.
La comparación responde a la pregunta «¿cómo le fue frente a simplemente tener el mercado mundial?». En un fondo que sigue otro índice, la diferencia es el precio de esa elección.
Los precios de los activos que ninguna cartera tiene se actualizan con menos frecuencia. La fecha de la tarjeta es la del último precio utilizado.
Las fichas suelen mostrar la rentabilidad total, con los repartos reinvertidos, a menudo en otra divisa o en otra línea de cotización. Los datos clave muestran la rentabilidad de precio de esta línea.
Comprobado con el código el 15 de octubre de 2026. Nada en Mon Petit Portfolio constituye asesoramiento de inversión.